Vsebina:
- 1) Kaj je AML / KYC
- 2) Kako pogosto se Bitcoin uporablja v darknetu
- 3) Sledenje in analiza transakcij z bitcoini
- 4) Kako varno kupiti Bitcoin
Kaj je AML/KYC
AML(Anti-Money Laundering) in KYC(Know Your Customer) sta regulativna ukrepa, uvedena za boj proti finančnim kaznivim dejanjem, kot so pranje denarja, financiranje terorizma in goljufije. AML se nanaša na politike, zakone in predpise, ki jih izvajajo finančne institucije in vlade za preprečevanje teh nezakonitih dejavnosti. Vključuje spremljanje finančnih transakcij, prepoznavanje sumljivega vedenja in poročanje organom o morebitnih dejavnostih pranja denarja. KYC pa je postopek preverjanja identitete strank, da se zagotovi, da so stranke tiste, za katere se predstavljajo. Na področju bitcoinov in drugih kriptovalut imata AML in KYC ključno vlogo pri zagotavljanju celovitosti in zakonitosti transakcij. Čeprav kriptovalute uporabnikom nudijo določeno stopnjo anonimnosti, niso popolnoma anonimne in še vedno lahko pride do nezakonitih dejavnosti. Z izvajanjem postopkov AML in KYC lahko borze in platforme kriptovalut preverijo identiteto svojih uporabnikov, spremljajo njihove transakcije in odkrivajo morebitna sumljiva ravnanja. To pomaga zmanjšati tveganje pranja denarja in drugih finančnih kaznivih dejanj v kriptovalutnem prostoru. Skladnost s pravili AML in KYC vse bolj postaja standardna praksa v industriji kriptovalut, saj regulatorji po vsem svetu zaostrujejo svoj nadzor. To pomeni, da bodo ugledne borze in platforme bolj verjetno uveljavljale te ukrepe, kar pomeni, da bodo preverjale Bitcoine, ki jih uporabljate.
Zato je ključnega pomena, da se izogibate bitcoinom, ki so povezani s kibernetskim kriminalom in nezakonitimi dejavnostmi v darknetu. Uporaba takšnih Bitcoinov lahko prinese težave z zakonom in pravne posledice. Z izogibanjem Bitcoina, povezanega s sumljivimi posli, se uporabniki zaščitijo pred preiskavami in kaznimi. Razumevanje načel pranja denarja in preprečevanja pranja denarja ter KYC lahko uporabnikom pomaga varno in odgovorno krmariti po ekosistemu kriptovalut. Poleg tega se lahko uporabniki z upoštevanjem ustreznih postopkov KYC in zagotavljanjem točnih informacij zaščitijo pred morebitnimi goljufijami in krajo identitete.
Kako pogosto se bitcoin uporablja v darknetu
Čeprav je bila razširjenost Bitcoina na trgih darknetov v preteklosti precejšnja, se je zaradi neločljivo povezanih težav z zasebnostjo in zamenljivostjo postopoma zmanjševala. Trgi darknetov, ki so znani po omogočanju nezakonitih transakcij, so sprva sprejeli Bitcoin kot decentralizirano in psevdonimno sredstvo menjave. Vendar je zaradi svoje pregledne verige blokov in pomanjkanja funkcij za zagotavljanje zasebnosti postajal vse manj primeren za uporabnike, ki iščejo anonimnost.Za ponazoritev si oglejte vzpon in padec Svilene ceste, enega prvih in najbolj znanih trgov darknetov. Silk Road je izkoristil digitalno naravo bitcoinov za vzpostavitev podzemnega gospodarstva, kjer so lahko uporabniki anonimno kupovali nezakonito blago in storitve. Bitcoin se je hitro uveljavil, saj je postal dejanska valuta za transakcije na svileni cesti. Vendar so ukrepi organov kazenskega pregona sčasoma povzročili propad ceste Silk Road, saj so osvetlili sledljivost Bitcoina in ogrozili anonimnost uporabnikov.
Po zaprtju Silk Road so trgi darknetov poiskali alternativne kriptovalute, ki so ponujale močnejšo zaščito zasebnosti. Monero je postal priljubljena izbira zaradi svojih privzetih funkcij zasebnosti, kot so prikriti naslovi in obročni podpisi, ki prikrivajo podrobnosti transakcij. Ta odmik od Bitcoina kaže, da udeleženci trga darknetov jasno dajejo prednost kriptovalutam, ki dajejo prednost zasebnosti in zamenljivosti.
Kljub vse manjši vlogi Bitcoina na trgih darknetov si še vedno prizadevajo za izboljšanje njegovih funkcij zasebnosti. Tehnologije, kot so CoinJoin, tumblers in Lightning Network, si prizadevajo zmanjšati preglednost Bitcoina in izboljšati zasebnost transakcij. Vendar ostajajo izzivi, kot so zapletenost izvajanja teh rešitev in pomisleki glede regulativnega nadzora.
Čeprav se Bitcoin še naprej uporablja za določene transakcije v ekosistemu darknetov, njegov vse manjši tržni delež poudarja pomen ukrepov za izboljšanje zasebnosti za ohranjanje anonimnosti pri nezakonitih spletnih dejavnostih. Ker se pokrajina kriptovalut razvija, je usoda Bitcoina na trgih darknetov odvisna od njegove zmožnosti reševanja vprašanj zasebnosti in prilagajanja spreminjajočim se preferencam uporabnikov.
Sledenje in analiziranje transakcij z bitcoini
Analiza madežev lahko zlahka razkrije, ali je bitcoin povezan s kibernetskim kriminalom ali nezakonitimi dejavnostmi v darknetu. Ta analiza pomaga pri sledenju transakcij s kriptovalutami ter razkriva njihov izvor in poti. Taint analiza deluje tako, da preučuje povezave med naslovi. Ko nekdo pošlje Bitcoin, ga v bistvu pošlje na določen naslov Bitcoin. Ta naslov je zabeležen v verigi blokov skupaj z naslovi, s katerih je bil poslan. S preučevanjem teh povezav je mogoče izslediti, od kod izvira bitcoin in kje je bil, kar pomaga pri ugotavljanju vpletenosti v kibernetski kriminal.Da bi razumeli, kako deluje sledenje transakcijam z bitcoini, je treba poznati raziskovalca verige blokov. Raziskovalec verige blokov je v bistvu orodje ali programska oprema, ki uporabnikom omogoča raziskovanje in pregledovanje blokov, ki sestavljajo verigo blokov. Uporabnikom omogoča, da se poglobijo v podrobnosti posameznih blokov, vključno s transakcijami, ki jih vsebujejo, in naslovi, vključenimi v te transakcije.
Raziskovalca verige blokov si predstavljajte kot neke vrste zemljevid ali iskalnik, zasnovan posebej za navigacijo po verigi blokov. Uporabnikom omogoča, da na pregleden in decentraliziran način sledijo toku transakcij, preverjajo plačila in raziskujejo zgodovino transakcij z bitcoini.
Med številnimi drugimi raziskovalci bitcoinov, ki so na voljo, je Blockchain ena od najbolj priznanih in uporabljenih platform. Ponuja uporabniku prijazen vmesnik, ki poenostavlja postopek iskanja in analiziranja podatkov o transakcijah v verigi blokov Bitcoin. Z Blockchainom lahko uporabniki iščejo določene transakcije, si ogledajo podrobnosti o transakcijah, spremljajo stanje v denarnici in raziskujejo celotno zgodovino transakcij katerega koli naslova Bitcoin. Poleg tega lahko posamezniki dobijo vpogled v gibanje bitcoinov, preverijo status transakcij ter zagotovijo varnost in preglednost omrežja Bitcoin.
Poglejmo si podrobneje, kako uporabiti Blockchain za sledenje transakcijam z bitcoini:
- Prvi korak je, da obiščete spletno stran blockchair.com in v iskalno vrstico vnesete naslov Bitcoina, ki ga želite izslediti.
- Ko boste to storili, pritisnite enter in odprla se vam bo stran z vsemi informacijami, povezanimi s tem naslovom.
- Na tej strani si boste lahko ogledali vse transakcije, opravljene s tega naslova, in naslove, na katere je bil naslov poslan.
- Ogledate si lahko tudi višino bloka, v katerem je bila opravljena vsaka transakcija, ter čas in datum. Te informacije so lahko koristne pri iskanju določene transakcije ali prepoznavanju vzorcev vedenja pri porabi.
- Če torej za nakup nečesa v darknetu uporabljate bitcoine, lahko organi z uporabo blockchaina ali katere koli druge podobne platforme to zlahka razkrijejo in vam povzročijo veliko težav.
